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फ़ॉर्म W-4 कैसे भरें

फ़ॉर्म W-4 वह फ़ॉर्म है जो नियोक्ता को दिया जाता है, ताकि वह हर वेतन से संघीय आयकर की सही रकम काटे। अमेरिका में हर कर्मचारी नई नौकरी शुरू करते समय इसे भरता है और नियोक्ता को देता है, कर विभाग IRS को नहीं।

आधिकारिक फ़ॉर्म से आखिरी बार मिलान:

फ़ॉर्म
W-4
संस्करण
2026
जारीकर्ता
Internal Revenue Service (IRS)
फ़ॉर्म की भाषा
English
किसे मिलता है
नियोक्ता (पेरोल या एचआर), IRS नहीं
कौन भरता है
वेतन पाने वाले कर्मचारी; स्वरोज़गार वाले और अनिवासी विदेशी अलग नियमों से चलते हैं
वैधता
नया फ़ॉर्म देने तक; कटौती से छूट केवल एक साल के लिए होती है
शुल्क
निःशुल्क
न देने पर
नियोक्ता बिना किसी अन्य प्रविष्टि के अविवाहित व्यक्ति की तरह व्यवहार करता है, जिससे ज़रूरत से ज़्यादा टैक्स कट सकता है

यह फ़ॉर्म क्या है

फ़ॉर्म W-4, «Employee’s Withholding Certificate» (कर्मचारी का कटौती प्रमाणपत्र), नियोक्ता को बताता है कि वेतन से कितना संघीय आयकर काटना है। अगर कम कटे तो रिटर्न भरते समय आमतौर पर टैक्स और शायद जुर्माना देना पड़ता है; अगर ज़्यादा कटे तो आमतौर पर रिफ़ंड मिलता है।

फ़ॉर्म में पाँच चरण हैं। चरण 1 (व्यक्तिगत जानकारी और फ़ाइलिंग स्टेटस) और चरण 5 (हस्ताक्षर) सबके लिए हैं। चरण 2 से 4 केवल उनके लिए हैं जिनकी एक से ज़्यादा नौकरियाँ, आश्रित, अन्य आय, कटौतियाँ हों या जो अतिरिक्त कटौती चाहते हों। इनमें से कुछ लागू न हो तो इन्हें छोड़ दें।

फ़ॉर्म में अब «allowances» (प्रति व्यक्ति छूट) नहीं हैं। IRS ने इन्हें 2020 में हटा दिया, इसलिए «1» या «0» जैसे उत्तर अब लागू नहीं होते। नीचे की पंक्तियाँ 2026 के संस्करण पर आधारित हैं, जिसमें पृष्ठ 3 से 5 पर कटौती वर्कशीट और एकाधिक नौकरियों की तालिका भी है।

इसे कौन भरे

इसे वह भरता है जो:

  • ऐसी नौकरी शुरू करे जिसमें वह कर्मचारी के रूप में वेतन पाए;
  • जिसकी स्थिति बदले और वह चाहे कि नियोक्ता अलग रकम काटे, जैसे शादी, बच्चे, दूसरी नौकरी या आय में बदलाव के बाद।

दूसरा फ़ॉर्म या नियम तब लागू होता है जब:

  • व्यक्ति अनिवासी विदेशी हो: भरने से पहले Notice 1392 पढ़ें;
  • अपना काम करता हो: अनुमानित टैक्स फ़ॉर्म 1040-ES से भरा जाता है, या किसी नौकरी में अतिरिक्त कटौती जोड़ने के लिए एस्टिमेटर टूल इस्तेमाल करें;
  • ठेकेदार हो और ग्राहक टैक्स जानकारी माँगे: वह फ़ॉर्म W-9 है।

फ़ील्ड-दर-फ़ील्ड निर्देश

चरण 1: व्यक्तिगत जानकारी

Step 1(a)First name and middle initial / Last nameकर रिकॉर्ड के लिए आपका पूरा कानूनी नाम।पहला नाम और बीच के नाम का पहला अक्षर लिखें, फिर उपनाम, बिल्कुल सोशल सिक्योरिटी कार्ड की तरह। अगर कार्ड पर नाम अलग है तो Social Security Administration से संपर्क करें, ताकि आय आपके नाम दर्ज हो।
Step 1(a)Addressवह पता जहाँ नियोक्ता आपके कर दस्तावेज़ भेजता है।वह गली का पता लिखें जहाँ आपको डाक मिलती है, मकान और अपार्टमेंट नंबर सहित।
Step 1(a)City or town, state, and ZIP codeउसी पते का शहर, राज्य और ज़िप कोड।ऊपर की पंक्ति के साथ एक ही पते के रूप में लिखें।
Step 1(b)Social security numberआपका सोशल सिक्योरिटी नंबर, जिसका उपयोग नियोक्ता आपका वेतन रिपोर्ट करने में करता है।सोशल सिक्योरिटी कार्ड के नौ अंक लिखें। फ़ॉर्म चेताता है कि कुछ क्रेडिट या कटौतियों का दावा करने के लिए काम के लिए वैध नंबर चाहिए।
Step 1(c)Single or Married filing separately / Married filing jointly or Qualifying surviving spouse / Head of householdआप रिटर्न कैसे भरने की उम्मीद रखते हैं; इससे मानक कटौती और कटौती की दरें तय होती हैं।केवल एक खाना चुनें: अविवाहित या विवाहित अलग फ़ाइलिंग; विवाहित संयुक्त फ़ाइलिंग या पात्र जीवित जीवनसाथी; या परिवार का मुखिया, जो तभी लागू है जब आप विवाहित न हों और अपने तथा एक पात्र व्यक्ति के लिए घर के आधे से ज़्यादा खर्च उठाते हों।

चरण 2: एकाधिक नौकरियाँ या जीवनसाथी भी काम करता है

Step 2Multiple Jobs or Spouse Worksउनके लिए चरण जिनकी एक साथ एक से ज़्यादा नौकरियाँ हों, या संयुक्त फ़ाइलिंग में जीवनसाथी भी काम करता हो।केवल एक विकल्प चुनें: (a) ऑनलाइन एस्टिमेटर, जो सबसे सटीक है और स्वरोज़गार आय होने पर सही चुनाव है; (b) पृष्ठ 3 की एकाधिक नौकरियों की वर्कशीट, जिसका नतीजा चरण 4(c) में लिखा जाता है; या (c) अगर कुल केवल दो नौकरियाँ हैं तो खाने पर निशान लगाएँ और दूसरी नौकरी के फ़ॉर्म पर भी यही करें। एक नौकरी हो तो यह चरण छोड़ दें।

चरण 3: आश्रित और अन्य टैक्स क्रेडिट

Step 3(a)Multiply the number of qualifying children under age 17 by $2,20017 वर्ष से कम उम्र के बच्चों का चाइल्ड टैक्स क्रेडिट, वार्षिक रकम में बदला हुआ।केवल तब जब कुल आय 200,000 डॉलर या उससे कम हो (संयुक्त फ़ाइलिंग में 400,000 या कम)। 17 वर्ष से कम उम्र के पात्र बच्चों की संख्या को 2,200 डॉलर से गुणा करके लिखें। बच्चा आमतौर पर आपका आश्रित हो, आधे साल से ज़्यादा आपके साथ रहे और उसके पास आवश्यक सोशल सिक्योरिटी नंबर हो।
Step 3(b)Multiply the number of other dependents by $500अन्य आश्रितों का क्रेडिट, जैसे बड़ा बच्चा या पात्र रिश्तेदार।अन्य आश्रितों की संख्या को 500 डॉलर से गुणा करके लिखें, आय की उन्हीं सीमाओं के साथ।
Step 3Add the amounts from Steps 3(a) and 3(b), plus the amount for other credits. Enter the total hereउन सभी क्रेडिट का जोड़ जिन्हें कटौती में गिना जाना है।ऊपर की दोनों पंक्तियाँ जोड़ें। अन्य क्रेडिट का अनुमान भी जोड़ सकते हैं, जैसे शिक्षा क्रेडिट या विदेशी टैक्स क्रेडिट। इससे वेतन बढ़ता है और बाद का रिफ़ंड घटता है।

चरण 4: अन्य समायोजन

Step 4(a)Other income (not from jobs)इस नौकरी के बाहर की आय जिस पर कुछ नहीं कटता, जैसे ब्याज, लाभांश या सेवानिवृत्ति आय।वैकल्पिक। अगर इस पर टैक्स कटवाना चाहते हैं तो वार्षिक रकम लिखें। नौकरियों या स्वरोज़गार की आय शामिल न करें। न बताना चाहें तो उसकी जगह चरण 4(c) इस्तेमाल करें।
Step 4(b)Deductionsमानक कटौती से ज़्यादा की कटौतियाँ, जो कटौती घटाती हैं।वैकल्पिक। अगर विस्तृत कटौतियाँ या अन्य, जैसे पात्र टिप, ओवरटाइम या छात्र ऋण का ब्याज, अपेक्षित हों तो पृष्ठ 4 की कटौती वर्कशीट इस्तेमाल करें और नतीजा लिखें। खाली छोड़ें तो कटौती मानक कटौती पर आधारित होती है।
Step 4(c)Extra withholdingगणना किए गए टैक्स के ऊपर हर भुगतान अवधि में काटी जाने वाली तय रकम।वैकल्पिक। हर वेतन पर अतिरिक्त रकम लिखें, एकाधिक नौकरियों की वर्कशीट के नतीजे सहित। इससे वेतन घटता है और रिफ़ंड बढ़ता है या देय रकम घटती है।

कटौती से छूट

Exempt from withholdingयह घोषणा कि इस साल आपके वेतन से संघीय आयकर नहीं कटना चाहिए।इसे केवल तब चुनें जब पिछले साल संघीय आयकर की कोई देनदारी नहीं थी और इस साल भी अपेक्षित नहीं है। तब केवल चरण 1(a), 1(b) और 5 भरें, और कुछ नहीं। यह एक साल के लिए है: 16 फ़रवरी 2027 तक नया फ़ॉर्म देना होगा।

चरण 5: हस्ताक्षर

Step 5Employee’s signature (This form is not valid unless you sign it.)आपके हस्ताक्षर, जिनसे झूठी गवाही की सज़ा के तहत घोषणा होती है कि फ़ॉर्म सही, ठीक और पूरा है।स्वयं हस्ताक्षर करें। हस्ताक्षर के बिना फ़ॉर्म मान्य नहीं।
Step 5Dateहस्ताक्षर का दिन।आज की तारीख़ लिखें। नीचे नियोक्ता का खाना केवल नियोक्ता के लिए है; खाली छोड़ें।

मुख्य शब्द

Withholdingहर वेतन का वह हिस्सा जो नियोक्ता रोककर आपके आयकर के अग्रिम भुगतान के रूप में IRS को भेजता है।
Filing statusरिटर्न में इस्तेमाल होने वाली श्रेणी, जैसे अविवाहित या विवाहित संयुक्त फ़ाइलिंग, जो टैक्स की दरें तय करती है।
Head of householdउस अविवाहित व्यक्ति की स्थिति जो अपने और एक पात्र व्यक्ति के लिए घर के आधे से ज़्यादा खर्च उठाता है।
Qualifying surviving spouseऐसे विधवा या विधुर की स्थिति जो IRS की शर्तें पूरी करता हो, जैसे आश्रित बच्चे का पालन करना।
Qualifying childवर्ष के अंत में 17 वर्ष से कम उम्र का बच्चा जो आपका आश्रित हो, आमतौर पर आधे साल से ज़्यादा आपके साथ रहे और आवश्यक सोशल सिक्योरिटी नंबर रखता हो।
Other dependentऐसा आश्रित जो चाइल्ड टैक्स क्रेडिट का हक़ नहीं देता, जैसे बड़ा बच्चा या वह रिश्तेदार जिसका आप खर्च उठाते हैं।
Standard deductionएक तय रकम जो कर योग्य आय घटाती है; कटौती की गणना इसे मानती है, जब तक आप चरण 4(b) में ज़्यादा न लिखें।
Itemized deductionsविशिष्ट कटौती योग्य खर्च, जैसे गृह ऋण का ब्याज, दान या राज्य और स्थानीय टैक्स, जो ज़्यादा होने पर मानक कटौती की जगह इस्तेमाल होते हैं।
Exemption from withholdingयह घोषणा कि आप पर संघीय आयकर देय नहीं, इसलिए कुछ नहीं कटता; केवल दोनों शर्तें पूरी हों तो लागू है और एक साल बाद समाप्त हो जाती है।
Tax Withholding EstimatorIRS का ऑनलाइन टूल irs.gov/W4App पर, जो आपकी कटौती का हिसाब लगाता है और भरा हुआ W-4 बना सकता है।
Nonresident alienऐसा विदेशी जो कर की दृष्टि से अमेरिका का निवासी नहीं है और W-4 भरते समय Notice 1392 का पालन करता है।
Estimated taxवह टैक्स जो आप साल के दौरान ख़ुद फ़ॉर्म 1040-ES से भरते हैं, उस आय पर जिस पर कटौती नहीं होती।

आम गलतियाँ

  1. 1

    allowances ढूँढना

    पुरानी गाइडें allowances की संख्या लिखने को कहती हैं। मौजूदा फ़ॉर्म में ये नहीं हैं; आपके उत्तर फ़ाइलिंग स्टेटस और चरण हैं।

  2. 2

    दूसरी नौकरी में चरण 2 छोड़ देना

    इसके बिना हर नियोक्ता ऐसे काटता है जैसे यही आपकी इकलौती नौकरी हो, और अप्रैल में टैक्स देय हो सकता है। एस्टिमेटर, वर्कशीट या दो नौकरियों वाला खाना इस्तेमाल करें।

  3. 3

    दोनों फ़ॉर्म में आश्रित लिखना

    चरण 3 से 4(b) केवल एक फ़ॉर्म पर भरें: सबसे ज़्यादा वेतन वाली नौकरी के फ़ॉर्म पर। दो बार या दोनों जीवनसाथियों की ओर से भरने पर कटौती कम होती है।

  4. 4

    सोशल सिक्योरिटी कार्ड से अलग नाम

    नाम बिल्कुल कार्ड की तरह लिखें। अंतर होने पर आय आपके नाम दर्ज न होने का जोखिम रहता है।

  5. 5

    हक़ के बिना परिवार का मुखिया चुनना

    यह तभी लागू है जब आप विवाहित न हों और अपने तथा एक पात्र व्यक्ति के लिए घर के आधे से ज़्यादा खर्च उठाते हों।

  6. 6

    दोनों शर्तें पूरी किए बिना छूट माँगना

    ज़रूरी है कि पिछले साल संघीय टैक्स देय न था और इस साल भी अपेक्षित नहीं। वरना रिटर्न भरते समय टैक्स और जुर्माने देय हो सकते हैं।

  7. 7

    भूल जाना कि छूट समाप्त हो जाती है

    छूट एक साल की है। 16 फ़रवरी 2027 तक नियोक्ता को नया फ़ॉर्म दें, वरना कटौती फिर शुरू हो जाएगी।

  8. 8

    फ़ॉर्म IRS को भेजना

    फ़ॉर्म कहता है कि इसे नियोक्ता को दें, IRS को नहीं।

  9. 9

    कभी अपडेट न करना

    शादी, बच्चे, दूसरी नौकरी या बड़े रिफ़ंड या टैक्स बकाया के बाद नया फ़ॉर्म भरें या एस्टिमेटर इस्तेमाल करें।

सवाल और जवाब

क्या मुझे फ़ॉर्म W-4 भरना ज़रूरी है?

हाँ, अगर आप कर्मचारी हैं: नियोक्ता को सही टैक्स काटने के लिए इसकी ज़रूरत है। सभी चरण 1 और 5 भरते हैं; चरण 2 से 4 केवल लागू होने पर।

अगर नियोक्ता को W-4 न दूँ तो क्या होगा?

फ़ॉर्म की अपनी सूचना कहती है कि सही भरे फ़ॉर्म के बिना आपके साथ बिना किसी अन्य प्रविष्टि के अविवाहित व्यक्ति जैसा व्यवहार होता है, जिसका आमतौर पर मतलब ज़्यादा टैक्स कटना है।

क्या फ़ॉर्म W-4 IRS को भेजता हूँ?

नहीं। नियोक्ता को दें; वह इसे रखता है और आपके वेतन की कटौती की गणना में इस्तेमाल करता है।

एक नौकरी और कोई आश्रित न हो तो कौन-से चरण चाहिए?

केवल चरण 1 और चरण 5: जानकारी, फ़ाइलिंग स्टेटस, हस्ताक्षर और तारीख़। चरण 2 से 4 खाली छोड़ें।

कितनी बार नया W-4 भरना चाहिए?

कोई अंतिम तारीख़ नहीं, पर स्थिति बदले तो नया भरें: शादी या तलाक, नया आश्रित, दूसरी नौकरी या आय में बड़ा बदलाव। IRS हर जनवरी में कटौती जाँचने का सुझाव देता है।

बड़ा वेतन या बड़ा रिफ़ंड कैसे मिले?

चरण 3 और चरण 4(b) से कटौती घटाएँ, इससे वेतन बढ़ता है। चरण 4(c) से ज़्यादा कटवाएँ, इससे रिफ़ंड बढ़ता है या देय रकम घटती है।

मैं अनिवासी विदेशी हूँ। क्या सामान्य W-4 इस्तेमाल करूँ?

यह फिर भी फ़ॉर्म W-4 ही है, पर पहले IRS का Notice 1392, अनिवासी विदेशियों के लिए W-4 के पूरक निर्देश, पढ़ें, क्योंकि यह उनके लिए मार्गदर्शन जोड़ता है।

चरण 2 से 4 के लिए कोई बेहतर तरीका है?

हाँ। IRS का कटौती एस्टिमेटर irs.gov/W4App पर आपके वेतन, जीवनसाथी के वेतन और अन्य आय के बारे में पूछता है और भरा हुआ फ़ॉर्म W-4 बनाता है जिसे नियोक्ता को दिया जा सकता है।

यह फ़ॉर्म अपनी भाषा में भरें

फ़ॉर्म को OtterFill पर अपलोड करें। यह हर सवाल आपकी भाषा में समझाता है, आपके दस्तावेज़ों से जवाब पहले से भर देता है और जमा करने से पहले फ़ॉर्म जाँच लेता है।

यह फ़ॉर्म भरेंआधिकारिक स्रोत से खाली फ़ॉर्म लें

यह गाइड एक फ़ॉर्म को समझाती है। यह कानूनी, कर या आव्रजन संबंधी सलाह नहीं है, और फ़ॉर्म बदलते रहते हैं: जमा करने से पहले आधिकारिक निर्देश देख लें।

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